ITR फाइल करते समय इन गलतियों से बचें, वरना आपका रिफंड अटक सकता है

इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करते समय छोटी सी गलती भी महंगी पड़ सकती है। गलत फॉर्म चुनना, इनकम छिपाना, फॉर्म 26AS और AIS डेटा का मिलान न करना या समय पर ई-वेरिफिकेशन न करना जैसी गलतियों के कारण इनकम टैक्स नोटिस मिल सकता है, रिफंड में देरी हो सकती है और जुर्माना भी लग सकता है।

समय पर और सही तरीके से इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल न करने पर इनकम टैक्स नोटिस, रिफंड में देरी, अतिरिक्त टैक्स देनदारी और जुर्माने जैसी समस्याएं हो सकती हैं। कई लोग अनजाने में ऐसी गलतियां कर बैठते हैं, जिससे बाद में मुश्किलें आती हैं।

हाल ही में, इनकम टैक्स डिपार्टमेंट ऐसे मामलों में ज़्यादा नोटिस भेज रहा है। डिपार्टमेंट अब आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI) और एडवांस्ड डेटा एनालिटिक्स का इस्तेमाल करके हर क्लेम की जांच करता है। गलत सेक्शन के तहत डिडक्शन का क्लेम करना, बिना सबूत के छूट लेना या गलत जानकारी देने पर नोटिस मिल सकता है।

गलत ITR फॉर्म चुनना

सही ITR फॉर्म चुनना बहुत ज़रूरी है।

ITR-1: सैलरी पाने वाले उन लोगों के लिए जिनकी इनकम ₹50 लाख तक है और कोई कैपिटल गेन नहीं है। ITR-3: उन लोगों के लिए जिनकी इनकम बिज़नेस या प्रोफेशन से होती है।

गलत फॉर्म फाइल करने पर डिपार्टमेंट ‘डिफेक्ट नोटिस’ भेज सकता है

गलत असेसमेंट ईयर (AY) डालना

फाइनेंशियल ईयर (FY) 2025-26 के लिए, सही असेसमेंट ईयर (AY) 2026-27 है। गलत असेसमेंट ईयर (AY) डालने से टैक्स से जुड़ी मुश्किलें और जुर्माना हो सकता है

गलत पर्सनल जानकारी डालना

सुनिश्चित करें कि नाम, पता, मोबाइल नंबर, ईमेल, PAN और जन्म तिथि जैसी जानकारी ठीक वैसी ही भरी जाए जैसी आपके PAN रिकॉर्ड में है।

अगर आप रिफंड की उम्मीद कर रहे हैं, तो अपना बैंक अकाउंट नंबर और IFSC कोड सही-सही भरें; वरना रिफंड में देरी हो सकती है या वह अटक सकता है।

इनकम के सभी सोर्स न बताना

सिर्फ सैलरी ही नहीं, बल्कि इनकम के हर सोर्स की जानकारी देना ज़रूरी है। इसके उदाहरण हैं:

सेविंग्स अकाउंट का ब्याज

फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) का ब्याज

किराये से होने वाली इनकम

डिविडेंड

कैपिटल गेन

कोई अन्य इनकम

भले ही कोई इनकम टैक्स-फ्री हो, फिर भी उसकी जानकारी देनी ज़रूरी है। 6. गलत फ़ॉर्मैट में जानकारी डालना

ITR में तारीखें जैसी जानकारी तय फ़ॉर्मैट (DD/MM/YYYY) में डालें। गलत फ़ॉर्मैट इस्तेमाल करने से रिटर्न में गलतियाँ हो सकती हैं।

Form 26AS से मिलान न करना

ITR फ़ाइल करने से पहले हमेशा अपने डेटा का Form 26AS और Form 16 से मिलान करें। अगर Form 26AS में TDS की जानकारी नहीं दिखती है, तो आपको उससे जुड़ा टैक्स क्रेडिट नहीं मिलेगा।

AIS और TIS की जाँच न करना

एनुअल इन्फॉर्मेशन स्टेटमेंट (AIS) और टैक्सपेयर इन्फॉर्मेशन समरी (TIS) में आपकी आय, निवेश और दूसरे फ़ाइनेंशियल लेन-देन की जानकारी होती है। ITR फ़ाइल करने से पहले इनकी अच्छी तरह जाँच कर लें।

दो कंपनियों से मिले Form 16 का सही इस्तेमाल न करना

मौजूद टैक्स डिडक्शन का फ़ायदा न उठाना

इनकम टैक्स कानूनों में कई तरह की टैक्स छूट और डिडक्शन मिलती हैं। जानकारी न होने के कारण बहुत से लोग इनका फ़ायदा नहीं उठा पाते हैं।

एडवांस टैक्स न भरना

अगर एडवांस टैक्स लागू होता है, तो इसे तय तारीखों तक जमा करना ज़रूरी है। देरी या कम पेमेंट करने पर हर महीने 1% की दर से ब्याज लग सकता है।

समय पर ITR को ई-वेरिफ़ाई न करना

ITR फ़ाइल करने के 30 दिनों के अंदर उसे ई-वेरिफ़ाई करना ज़रूरी है। यह नेट बैंकिंग, आधार OTP या EVC के ज़रिए किया जा सकता है। अगर आप ई-वेरिफ़िकेशन पूरा नहीं करते हैं, तो आपको ITR-V पर साइन करके तय समय के अंदर CPC को भेजना होगा।

Schedule AL की जानकारी न देना

अगर आपकी कुल आय ₹1 करोड़ से ज़्यादा है, तो Schedule AL भरना ज़रूरी है। इस शेड्यूल में आपको अपनी संपत्ति और उससे जुड़ी देनदारियों की जानकारी देनी होती है।

विदेशी संपत्ति की जानकारी छिपाना

अगर आप भारत के निवासी हैं (खासकर, ‘रेज़िडेंट एंड ऑर्डिनरीली रेज़िडेंट’) और आपके पास विदेशी संपत्ति है—जैसे बैंक अकाउंट, शेयर, म्यूचुअल फ़ंड, ESOP या दूसरी संपत्ति—तो आपको Schedule FA में इनकी जानकारी देनी होगी, चाहे वे भारत में टैक्स के दायरे में आती हों या नहीं।